Un conseil personnalisé en matière de prévoyance, d'assurance et de patrimoine, du premier plan d'épargne jusqu'à la retraite. Je mets de l'ordre dans l'existant, je comble les lacunes, et vous gardez la vue d'ensemble.
45 min,
gratuit et sans engagement.
En moyenne, les familles suisses paient pour des assurances qu'elles possèdent en double, et épargnent dans le pilier 3a sur des comptes qui, depuis des années, perdent réellement de la valeur.
Je rends visible ce qui était jusqu'ici invisible.
Coûts fixes analysés, abonnements oubliés mis en lumière, un plan qui correspond à votre vie.
Toutes les polices vérifiées, doubles couvertures éliminées, offres comparatives obtenues.
Prestataires 3a comparés, extrait LPP vérifié, effet fiscal simulé.
Du premier plan d'épargne en ETF à une allocation diversifiée. Sans commission.
J'écoute. Objectifs, préoccupations, situation. Aucune vente, aucun document nécessaire.
Vous téléchargez vos documents de manière chiffrée. Je vérifie chaque police, chaque contrat, chaque extrait de prévoyance.
Un rapport clair. Ce qui reste, ce qui part, ce qui s'améliore. Des chiffres plutôt qu'une impression.
Vous décidez, je vous accompagne. Résiliations, demandes, changements de prestataire : tout est pris en charge. Revue annuelle incluse.
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De véritables retours de clients apparaîtront ici prochainement.
Si votre question n'y figure pas, écrivez-moi. Je réponds personnellement, le plus souvent le jour même.
Contact direct par e-mailLe premier entretien est gratuit. Les solutions sont financées par les prestataires, en règle générale sans honoraires directs. Les analyses mandatées séparément font l'objet d'un accord écrit préalable.
Au bureau à la Bernstrasse 162 à Zollikofen, chez vous sur place, ou par visioconférence. Vous choisissez ce qui vous convient le mieux.
Caisse maladie, responsabilité civile, ménage, assurance vie et risque décès, incapacité de gain et invalidité professionnelle, véhicule à moteur, protection juridique, caisse de pension. Pour les indépendants, en plus la LPP, la LAA et les indemnités journalières en cas de maladie.
Du premier entretien à la recommandation : 4–6 semaines. Mise en œuvre : 4–12 semaines de plus, selon le contrat. Point de situation à tout moment.
Confidentielles, utilisées uniquement pour le conseil. Traitement selon la loi suisse sur la protection des données. Suppression sur demande à la fin du mandat, confirmée par écrit.
Je n'accepte chaque année qu'un nombre limité de nouveaux mandats, afin que chaque conseil bénéficie de la profondeur qu'il mérite.
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