Asesoría personal en previsión, seguros y patrimonio, desde el primer plan de ahorro hasta la jubilación. Ordeno lo que ya tiene, cierro las brechas y usted mantiene la visión de conjunto.
45 min.,
gratis y sin compromiso.
Las familias suizas pagan de media por seguros que tienen duplicados y ahorran en el pilar 3a en cuentas que desde hace años pierden valor real.
Hago visible lo que hasta ahora era invisible.
Costes fijos analizados, suscripciones ocultas a la vista, un plan que se ajusta a su vida.
Todas las pólizas revisadas, las coberturas duplicadas eliminadas, ofertas comparativas obtenidas.
Proveedores de 3a comparados, extracto del BVG revisado, efecto fiscal simulado.
Desde el primer plan de ahorro en ETF hasta una asignación diversificada. Sin comisión.
Escucho. Objetivos, preocupaciones, situación. Sin venta, sin documentos necesarios.
Usted sube los documentos de forma cifrada. Reviso cada póliza, cada contrato, cada extracto de previsión.
Informe claro. Qué se mantiene, qué se elimina, qué mejora. Cifras en lugar de intuición.
Usted decide, yo acompaño. Cancelaciones, solicitudes, cambios de proveedor: todo gestionado. Revisión anual incluida.
Un único interlocutor.
Un único expediente.
Aquí aparecerán pronto comentarios reales de clientes.
Si su pregunta no aparece, escríbame. Respondo personalmente, normalmente el mismo día.
Contacto directo por correo electrónicoLa primera consulta es gratuita. Las soluciones se financian a través de los proveedores, por lo general sin honorarios directos. Los análisis encargados por separado se acuerdan previamente por escrito.
En la oficina de Bernstrasse 162 en Zollikofen, en su domicilio o por videollamada. Usted elige lo que mejor le convenga.
Caja de enfermedad, responsabilidad civil, seguro del hogar, vida y vida riesgo, incapacidad laboral y profesional, vehículo, protección jurídica, caja de pensiones. En el caso de autónomos, además BVG, UVG y subsidio diario por enfermedad.
Desde la primera consulta hasta la recomendación: 4–6 semanas. La implementación, otras 4–12 semanas, según el contrato. Informe de estado en cualquier momento.
Confidenciales, utilizados únicamente para la asesoría. Tratamiento conforme a la Ley suiza de protección de datos. Si lo desea, eliminación tras finalizar el mandato, confirmada por escrito.
Cada año acepto solo un número limitado de nuevos mandatos, para que cada asesoría reciba la profundidad que merece.
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